Латвийским банкам вскоре запретят обслуживать т.н. «компании-пустышки». 21 марта 2018 года курс на радикальную деоффшоризацию национальной банковской системы был одобрен Советом по развитию финансового сектора Латвии.Полный запрет на банковское обслуживание компаний-пустышек планируется закрепить на законодательном уровне. Латвийский парламент намерен приступить к обсуждению соответствующих поправок 8 апреля 2018 года.Предполагается, что утверждение запрета особых затруднений не вызовет поскольку определение понятия «компания-пустышка» в местном законодательстве уже имеется. В частности, согласно п. 151 ст. 1 Закона Латвии «О предупреждении отмывания доходов от преступной деятельности и финансирования терроризма»,»…юридическое лицо считается «пустышкой» если:оно не ведет фактической хозяйственной деятельности, его операции не обладают экономической ценностью (или такая ценность невелика) и оно не располагает документальными доказательствами обратного; или законы и подзаконные акты юрисдикции его регистрации не предусматривают подготовки и сдачи финансовой отчетности в местные государственные контрольно-надзорные органы; или оно не имеет реального места осуществления хозяйственной деятельности (помещений) в юрисдикции его регистрации…» Очевидно, под такое определение можно подвести большинство оффшорных компаний как из «классических» безналоговых юрисдикций, так и из «респектабельных» стран (включая саму Латвию), что и было успешно сделано. Согласно данным, опубликованным латвийской Комиссией рынка финансов и капитала, общее количество компаний-пустышек, имеющих счета в латвийских банках, составляет около 26 000. Большинство из них (32%) зарегистрировано в Великобритании. За ней следуют БВО — 18,1%, Белиз — 7%, Кипр — 6,8%, Сейшелы — 6,6%, Гонконг — 6,4%, Панама — 6%. Оставшиеся 17,1% зарегистрированы в других юрисдикциях.После того, как латвийский запрет на банковское обслуживание компаний-пустышек вступит в силу, у владельцев таких компаний останется два варианта действий:Перевести компанию в другую юрисдикцию и/или наполнить ее реальным экономическим содержанием (то есть попытаться выполнить новые требования латвийского законодательства). Открыть банковский счет в другой стране и вывести средства из Латвии. Многие владельцы оффшоров, не дожидаясь формального утверждения запрета, уже сейчас предпочитают второй вариант и «голосуют ногами». В результате отток капитала из банков Латвии за последние пару месяцев принял массовый характер, а общий размер вкладов упал до пятилетнего минимума. Многие аналитики заговорили о серьезном банковском кризисе. Ситуацию усугубляет еще и тот факт, что удельный вес компаний-пустышек в кредитном обороте латвийского банковского сектора составляет довольно внушительные 36,57% и вывод денег после введения запрета наверняка усилится.Тем не менее, представители латвийского руководства излучают оптимизм. Так, Министр финансов Латвии Дана Рейзниеце-Озола заявила, что запрет на обслуживание компаний-пустышек сделает финансовый сектор страны более стабильным и надежным, а также заставит банки сфокусироваться на поддержке народного хозяйства, а не на создании повышенных рисков.В заключение отметим, что «острый приступ деоффшоризации» у властей той или иной юрисдикции обычно случается не на ровном месте. Так и здесь, движение латвийских товарищей в «верном направлении» было задано грамотными информационными атаками со стороны Запада (в первую очередь США) и громкими скандалами внутри страны, которые практически уничтожили репутацию латвийских банков. Из самых ярких событий нынешнего года стоит упомянуть скоропостижную «самоликвидацию» банка ABLV (третьего по величине в Латвии), которого американцы обвинили в отмывании денег для Северной Кореи, а также недавнее задержание главы местного Центробанка Илмарса Римшевичса по подозрению в вымогательстве и коррупции. Еще по теме
