Еврочиновники продолжают заниматься своим любимым делом — составлением всевозможных черных списков юрисдикций. В очередной такой список, одобренный Европейской комиссией 13 февраля 2019 года, вошли «страны, имеющие серьезные недостатки в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма» (англ. Countries with Weak Anti-Money Laundering and Terrorist Financing Regimes).Новый черный список разработан во исполнение положений Четвертой и Пятой анти-отмывочных директив. Основной его целью заявлена «защита финансовой системы Европейского союза посредством предотвращения рисков легализации преступных доходов и финансирования терроризма».Список составлялся на основе исследования 54-х «приоритетных юрисдикций», которые:имеют систематическое влияние на целостность финансовой системы ЕС; или признаны Международным валютным фондом в качестве «международных оффшорных финансовых центров» (англ. International Offshore Financial Centres); или являются экономически значимыми для Евросоюза и имеют с ним тесные связи. Уровень угроз в исследуемых странах определялся путем анализа их правовых инструментов борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также эффективности применения этих инструментов на практике.В своей работе Еврокомиссия учитывала опыт и методологию Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (англ. Financial Action Task Force on Money Laundering, сокр. FATF), авторитетной межправительственной организации, которая занимается разработкой международных стандартов в этой сфере. Кто попал в черный списокПо результатам исследования, в итоговый перечень вошли 23 юрисдикции:Американские Виргинские Острова. Американское Самоа. Афганистан. Багамские Острова. Ботсвана. Гана. Гуам. Йемен. Ирак. Иран. Ливия. Нигерия. Пакистан. Панама. Пуэрто-Рико. Самоа. Саудовская Аравия. Северная Корея. Сирия. Тринидад и Тобаго. Тунис. Шри-Ланка. Эфиопия. Смысл спискаЕвропейские банки и другие субъекты, на которых распространяются правила по борьбе с отмыванием денег, должны будут применять усиленную проверку (англ. Increased Checks / Due Diligence) финансовых транзакций, проводимых с резидентами юрисдикций из черного списка.Еврокомиссия будет внимательно отслеживать прогресс перечисленных стран в деле устранения выявленных недостатков и в скором времени намерена приступить к аналогичному исследованию других юрисдикций. Таким образом, состав списка будет периодически пересматриваться.Новый черный список не следует путать с европейским списком «юрисдикций, не сотрудничающих в налоговых вопросах» (англ. List of Non-Cooperative Jurisdictions for Tax Purposes). Цели и механизмы применения этих двух инструментов существенно различаются. Вступление в силуСписок стран, имеющих серьезные недостатки в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, был одобрен Европейской комиссией в виде так называемого «Делегированного регламента» (англ. Delegated Regulation). В течение месяца этот документ будет подан на утверждение в Европейский парламент и Совет. Утвержденный регламент вступит в силу через 20 дней со дня его опубликования в Официальном вестнике Евросоюза (англ. Official Journal of the European Union). Документы и ссылки Еще по теме
